Cách đầu tư chứng khoán thụ động là một chiến lược đầu tư nhằm tối đa hóa lợi nhuận, bằng cách giảm thiểu việc mua và bán. Chỉ số đầu tư và một chiến lược đầu tư thụ động phổ biến, theo đó, các nhà đầu tư mua một quỹ đại diện, chẳng hạn như chỉ số S&P 500 và giữ nó trong một khoảng thời gian dài.
Cách đầu tư chứng khoán thụ động dành cho các newbies
Sự ra đời của các quỹ chỉ số vào những năm 1970 đã làm cho việc đạt được lợi nhuận phù hợp với thị trường trở nên dễ dàng hơn nhiều. Vào những năm 1990, các quỹ giao dịch hối đoái, hoặc ETF , theo dõi các chỉ số chính, chẳng hạn như SPDR S&P 500 ETF (SPY), đã đơn giản hóa quy trình hơn nữa bằng cách cho phép các nhà đầu tư giao dịch các quỹ chỉ số như thể chúng là cổ phiếu.
Lợi ích của cách đầu tư chứng khoán thụ động:
Phí cực thấp: Thông thường họ không chọn cổ phiếu, điều này giảm đáng kể thời gian và công sức giám sát. Các quỹ thụ động tuân theo chỉ số mà họ sử dụng làm điểm chuẩn.
Tính minh bạch: Luôn rõ ràng tài sản nào nằm trong quỹ chỉ số.
Hiệu quả về thuế: Chiến lược mua và giữ của họ thường không dẫn đến mức thuế thu nhập vốn lớn trong năm.
Tính đơn giản: Việc sở hữu một chỉ mục hoặc một nhóm chỉ số dễ thực hiện và dễ hiểu hơn nhiều so với một chiến lược động đòi hỏi phải nghiên cứu và điều chỉnh liên tục.
Nhược điểm của chơi chứng khoán thụ động:
Quá hạn chế: Các quỹ thụ động bị giới hạn trong một chỉ số cụ thể hoặc tập hợp các khoản đầu tư được xác định trước với ít hoặc không có phương sai; do đó, các nhà đầu tư bị khóa vào những khoản nắm giữ đó, bất kể điều gì xảy ra trên thị trường.
Lợi nhuận tiềm năng nhỏ hơn: Đôi khi một quỹ thụ động có thể tăng trên thị trường trong một thời gian nào đấy, những thường chúng không mang lại lợi nhuận rất lớn mà mọi nhà đầu tư khao khát. Bởi lợi nhuận lớn hơn luôn đi kèm với những rủi ro lớn hơn.
Không giống như những nhà giao dịch tích cực, các nhà đầu tư chứng khoán thụ động không tìm kiếm lợi nhuận từ các biến động giá ngắn hạn. Đầu tư thụ động cố gắng tái tạo hiệu suất thị trường bằng cách xây dựng danh mục đầu tư đa dạng của các cổ phiếu đơn lẻ, mà nếu được thực hiện riêng lẻ, sẽ đòi hỏi nghiên cứu sâu rộng.
